北京农商银行银企直联与资金归集业务

  银企直联服务：

  北京农商银行通过互联网或专线连接方式，将客户财务管理系统（ERP）与本行现金管理系统实现连接，客户通过ERP系统的界面就可直接完成对银行账户以及资金的管理和调度，进行信息查询、转账支付等各项业务操作。

  服务范围：具有独立ERP系统的大中型集团客户、无ERP系统但需要实现现金管理业务的客户。包括采用总分公司结构的统一法人客户或采用母子公司形式的集团客户、拥有分支机构的行政事业单位客户、存在紧密业务关系的多公司集群客户、互联网金融企业等。

  资金池服务：

  1.建立集团内部资金池：

  北京农商银行针对集团客户资金集中管理的需求，可协助客户建立集团内部资金池，提供资金归集或下拨等服务。集团可预先设定资金归集（下拨）路径和归集（下拨）条件，由系统自动（或手工）完成账户间的资金划转，自主调配集团内部资金，满足客户现金管理的目标。

  2.建立北京市范围内的资金池：

  北京农商银行凭借发达的服务网络，为集团提供覆盖北京市范围的资金池，将集团分布在北京市的所有成员单位纳入资金池，不仅可实现集团总部与成员单位之间的资金统一安排和调度，还可实现成员单位之间的资金调剂。

  3.建立覆盖全国的资金池：

  北京农商银行利用农信银清算平台，为集团提供覆盖全国的资金池，将集团分布在全国各地的所有成员单位纳入资金池，由集团总部自主调配集团内部资金。

  4.资金归集：

  资金归集功能可以帮助集团客户实现对分支机构收入款的快速、自动集中，以利于集团总部统一管理和运作资金，提升资金利用效率。

  5.资金下拨：

  资金下拨功能可以帮助集团客户实现对分支机构各项费用支出的周期额度管理和自动化管理，加强财务控制并减少人力成本。通过为各账户设定最大借入借出款额度、以及内部借款顺序等，可帮助客户加强对内部资金流转的控制，支持集团按各成员单位资金情况调配共享资金统一运用。